Planejamento Financeiro Pessoal: Comece o ano organizando sua vida financeira

Uma de suas metas de 2020 é se organizar financeiramente? O planejamento financeiro pode auxiliá-lo a estabelecer metas financeiras de curto e longo prazo que serão estratégicas para alcançar seus objetivos. Mas, muitas vezes pecamos na falta de organização e na visão completa das despesas, certo? Pensando nisso, a Marcanti Financial Adviser consolidou uma parceria de sucesso com a Fiduc, empresa especialista em soluções para dois aspectos fundamentais para sua saúde financeira: gestão de investimentos e controle de finanças pessoais.

Confira algumas dicas simples que separamos para que você consiga iniciar a reestruturação de sua vida e manter a saúde do bolso.

1 – Analise sua vida financeira em 2019

O primeiro passo é entender e analisar seus gastos do ano que passou. Comece com perguntas básicas: minha renda ficou estável? Aumentou ou caiu ao longo do ano? Quanto eu ganhei e quanto eu gastei nos últimos meses? Quais eram meus planos financeiros? Quantos deles eu realizei? Essa retrospectiva é fundamental para começar o seu planejamento e irá te ajudar a se preparar para 2020 e estabelecer metas possíveis de serem alcançadas.

2 – Faça uma planilha para seu controle financeiro

O objetivo da planilha é que ela seja uma aliada para todos os meses do ano. Ao dar visibilidade às suas finanças, uma boa opção é organizar a sua planilha com os doze meses do ano e colocar um campo como “salário” ou “renda mensal”, para detalhar futuramente. Não se esqueça de incluir o campo de “gastos fixos”, “gastos pontuais” e “renda extra” caso faça parte da sua realidade.

3- Lembre-se ao longo do ano dos seus planos e metas

O mais importante é ter disciplina e, claro, ter em mente quais são seus planos e metas para o ano. Sua intenção pode ser comprar um apartamento, trocar de carro, ou fazer uma viagem, por exemplo. Lembre-se de poupar um valor determinado todos os meses.

4 – Procure ajuda de um especialista

De qualquer forma, é fundamental que você procure um consultor financeiro que te ajude nessa missão. Ele é um profissional com visão estratégica, responsável por avaliar e organizar a vida financeira dos seus clientes, sem conflitos de interesses, atuando com honestidade e respeito ao perfil de cada cliente.